Savez-vous que votre patrimoine peut être une source de placement ? En effet, s’il est bien investi et qu’il est efficacement gérer vous pouvez le fructifier. Le gestionnaire de patrimoine est le professionnel le plus adapté pour optimiser vos biens financiers. Pourtant, peu de gens connaissent l’existence de ce métier et le rôle qu’il a. Que vous soyez un particulier ou un professionnel, les compétences d’un gestionnaire de patrimoine peuvent vous être utiles.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?
Le gestionnaire de patrimoine est un professionnel et un analyste financier qui intervient sur votre patrimoine. Pour le définir de façon plus claire, il faut citer ses missions :
- bilan patrimonial : le gestionnaire de patrimoine effectue un bilan complet de votre patrimoine, en prenant en compte tous vos actifs et vos passifs, afin de mieux connaître votre situation financière pour mieux vous aider ;
- analyse du patrimoine : après le bilan, le gestionnaire analyse votre patrimoine dans son ensemble, afin de déterminer les forces et les faiblesses ;
- proposition d’outils de gestion : sur la base de l’analyse, le gestionnaire de patrimoine propose des outils de gestion adaptés à votre profil et à vos objectifs, tels que des produits d’assurance-vie, des comptes-titres, des SCPI, etc.
- conseil en stratégies d’investissement : le gestionnaire de patrimoine vous conseille sur les investissements les plus judicieux à faire selon votre profil et à votre situation financière ;
- gestion et fructification du patrimoine : enfin, le gestionnaire de patrimoine peut prendre en charge la gestion de votre patrimoine, en choisissant les meilleurs placements pour vous.
Qui peut faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?
Comment optimiser son patrimoine ? Avis des experts L&A Finance. Beaucoup de gens pensent à tort que le gestionnaire n’agit que pour fructifier le patrimoine des professionnels.
- tout le monde peut faire appel à un gestionnaire de patrimoine, que vous soyez un particulier, un entrepreneur, un investisseur ou un chef d’entreprise ;
- si vous avez un patrimoine à gérer, que ce soit une maison, des biens immobiliers, des investissements en bourse ou d’autres actifs, vous pouvez bénéficier de l’expertise d’un gestionnaire de patrimoine ;
- la gestion de son patrimoine est accessible à tous à partir du moment où vous êtes capable d’épargner et que vous avez un patrimoine d’un certain montant. Il varie selon les gestionnaires ;
- il est également ouvert à ceux qui ont un revenu régulier et suffisant, même s’ils n’ont pas de patrimoine ;
- les personnes qui sont ou préparent leur retraite peuvent également bénéficier des conseils d’un gestionnaire de patrimoine pour optimiser leur épargne.
Quel patrimoine est concerné ?
Tous vos biens qui ont une valeur économique peuvent-être concernés, qu’ils soient matériels ou non.
- le patrimoine financier, qui inclut les comptes bancaires, les actions, les obligations, les fonds communs de placement, les options, les contrats d’assurance-vie, les produits d’épargne, etc. ;
- le patrimoine immobilier, qui inclut les biens immobiliers comme les maisons, les appartements, les terrains, les immeubles de placement, les propriétés locatives, etc. ;
- le patrimoine professionnel, qui inclut les investissements dans une entreprise, les parts d’une société, les brevets, les marques, etc. ;
- le patrimoine familial, qui inclut les héritages, bijoux, les objets d’art, les meubles, les collections.
Gestionnaire de patrimoine un métier très professionnel
Le gestionnaire est un professionnel polyvalent et compétent sur plusieurs domaines. Il faut ainsi se méfier des faux gestionnaires qui pullulent un peu partout.
C’est un expert en finance
Les gestionnaires de patrimoine peuvent placer votre argent sur les marchés financiers. Ils doivent comprendre comment se déroulent les opérations et transactions financières et connaître les places de marchés financiers, les tendances financières ainsi que les outils d’analyse financière. Ils doivent également maîtriser les principes fondamentaux en matière d’investissements, les actions, les obligations, les fonds communs de placement et les produits dérivés.
Compétence en fiscalité
Le gestionnaire de patrimoine est au courant des lois fiscales en vigueur et qui doit être en mesure de conseiller leurs clients sur les stratégies fiscales appropriées pour minimiser les impôts sur leur patrimoine (optimisations fiscales, négocier des réductions d’impôts, planification fiscale, aménagement fiscal en matière de patrimoine).
Compétence en droit
Le gestionnaire de patrimoine est un juriste qui a des connaissances approfondies du droit. Cela peut concerner le droit des successions, le droit immobilier et les lois fiscales régissant les investissements (structuration du patrimoine, la planification successorale, etc.).
Compétences en gestion
Finalement, il doit être capable de gérer le portefeuille de ses clients. Il peut intervenir directement pour aider ses clients à gérer leur patrimoine et à minimiser les risques.